Basel III und seine Umsetzung (CRD IV, CRR)

Duch den CCB soll ein zusätzlicher Kapitalpuffer für wirtschaftlich schlechte Zeiten aufgebaut werden

CCB: BaFin legt erstmals antizyklischen Kapitalpuffer fest

Im Rahmen des CRD IV-Reformpaketes hat die EU auf Empfehlung des Baseler Ausschusses zusätzliche Kapitalpuffer zur Ergänzung des harten Eigenkapitals vorgesehen, darunter den antizyklischen Kapitalpuffer CCB (Countercyclical Capital Buffer). Dessen Höhe hat die BaFin nun erstmals verbindlich festgelegt. Um Institute bei der Eigenkapitalplanung zu unterstützen, evaluiert die iBS aktuell die Entwicklung einer entsprechenden Simulations-Lösung.

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CRR: Delegated Acts der EU-Kommission bringen Änderungen für LCR und Leverage Ratio

Die Europäische Kommission hat am 10.10.2014 zwei delegierte Verordnungen mit Ergänzung sowie Anpassung der Capital Requirement Regulation (CRR ) zu den Kennzahlen der Liquidity Coverage Ratio (LCR) und die Leverage Ratio rechtswirksam veröffentlicht. Welche Intentionen hinter den Neuerungen stehen und welche Auswirkungen sie für Finanzinstitute haben, hat Henrik Neunhoeffer für Sie zusammengefasst.

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Klarheit und Sicherheit für CRD IV-Umsetzung: EBA veröffentlicht finale Standardentwürfe ITS

Nachdem die EU die endgültige Fassung des CRD IV-Reformpakets (CRR, CRD iV) am 26. Juni 2013 termingerecht im Amtsblatt veröffentlicht hat, wurden von Seiten der European Banking Authority (EBA) jetzt die finalen Entwürfe der technischen Standards (ITS)  ("Final draft technical standards on supervisory reporting requirements") für die Bereiche COREP, FINREP, Großkredite, LCR & NSFR sowie Leverage Ratio bereit gestellt. Ein Überblick.

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Basel III: US-Notenbank FED bringt Umsetzungsrichtlinien auf den Weg

Die US-Notenbank FED will für amerikanische Großbanken Basel III umsetzen und hierbei die Regularien in einigen Punkten sogar deutlich verschärfen. Details dazu hat sie am 2. Juli 2013 per Pressemitteilung bekanntgegeben. Geplant ist beispielweise die Eigenkapitalquote um 3 Prozentpunkte höher anzusetzen, als im Basel III-Regelwerk festgelegt. Die Regeln sollen schon ab 2014 für die größten US-Banken und ab 2015 für kleinere Banken gelten.

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Geschafft: CRD IV tritt zum 1. Januar 2014 in Kraft

Nachdem der Rat der Europäischen Union das CRD IV Paket am 20.06.2013 mit qualifizierter Mehrheit angenommen hat, stehen die finalen Regularien jetzt als Übersetzung in den verschiedenen EU-Sprachen zur Verfügung. Die formelle Unterzeichnung ist für den 26.06.2013 geplant, die Veröffentlichung im EU Amtsblatt am 27.06.2013. Damit ist der Weg frei für die Erstanwendung von CRD IV und CRR zum 01.01.2014.

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Europaparlament und EU-Staaten erzielen Einigung bezüglich gemeinsamer Bankenaufsicht in der Eurozone

EU Staaten und europäisches Parlament haben sich am 19. März 2013 auf eine gemeinsame Bankenaufsicht verständigt.

Gemäß der Einigung übernimmt die Europäische Zentralbank ab 2014 die Aufsicht über die 150 größten Banken im Euro-Währungsraum. Alle weiteren Institute bleiben wie bisher unter der Kontrolle der nationalen Aufsichtsbehörden. Als Starttermin für die gemeinsame Aufsicht wird der 1. März 2014 angestrebt.

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CRD IV: Noch immer auf der Zielgeraden

Die Europäische Union hatte sich das Ziel gesetzt, Basel III unter dem Namen CRD IV zum 1. Januar 2013 in der EU einzuführen. Gleichzeitig wollte man eine europäische Harmonisierung der Bankaufsichts-Regeln durchsetzen, damit  nationale Ausnahmen nicht zu Wettbewerbsverzerrungen führen können. Der Termin wurde nicht gehalten. Das Warum sowie die Frage, wie weit die Basel III-Umsetzung außerhalb der EU gediehen ist, beleuchtet Henrik Neunhoeffer.

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CRD IV biegt ein auf die Zielgerade

Auch wenn von Seiten des europäischen Parlamentes das Thema Capital Requirements Directive zumindest nach außen hin ruht und alle auf die mögliche Verabschiedung des CRD V-Reformpaketes am 22. Oktober 2012 warten, ist aktuell viel Bewegung in der Detaillierung der CRD IV.

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Basel III – das Tauziehen geht weiter (Update 15.5.2012)

In Europa ist der Umsetzungsprozess der Basel III-Rahmenvereinbarungen in vollem Gange. Die EU plant das CRD IV-Paket bis zur parlamentarischen Sommerpause zu verabschieden. Die European Banking Authority (EBA) wird im Laufe des Jahres weitere technische Standards veröffentlichen, die von den Finanzinstituten einzuhalten bzw. anzuwenden sind. Derweil mehren sich die kritischen Stimmen bezüglich Inhalt und Zeitplan.

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EBA veröffentlicht Konsultationspapier CP51 zur Großkreditmeldung

Am 13. Februar 2012 hat die europäische Bankenaufsicht (EBA) das Konsultationspapier Consultation Paper CP51 zur Meldung der Großkreditrisiken als ITS-Durchführungsstandard (Implementing Technical Standard) veröffentlicht. Die EBA setzt damit einen weiteren Baustein ihrer einheitlichen Meldeanforderungen um. Die iBS AG wird die Anforderungen evaluieren und nach Klarheit der Änderungen in den Meldetools diese in ihre Meldevorverarbeitungen implementieren.

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Basel III / CRD IV: Das Tauziehen ist eröffnet

Während die Europäische Union und die europäische Bankaufsicht (EBA) konsequent den Weg der Umsetzung der neuen Regularien gehen, sieht es in anderen Wirtschaftsräumen, vor allem den USA, ganz anders aus. Aus diesem Grund sind die ersten Warnungen über mögliche Wettbewerbsnachteile aus der Finanzindustrie und der europäischen Politik zu hören.

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Baseler Ausschuss: Basel III ist für internationale Banken gemacht

Stefan Walter, Generalsekretär des Baseler Ausschusses, hat am Dienstag, den 13.09.2011 klargestellt, dass die neuen Kapitalvorschriften von Basel III prinzipiell für international tätige Banken erarbeitet wurden. Jedoch läge es im aufsichtsrechtlichen Ermessen jedes einzelnen Landes, diese neuen Regeln auch zusätzlich für alle Banken des Landes auszuweiten. Hierdurch könne eine deutlich verbesserte Aufsicht erreicht werden, sowie im gewissen Rahmen eine Wettbewerbsverzerrung durch Ungleichbehandlung von Banken vermieden werden.

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